Главная / Финансы / ЦБ РФ требует от банков усиления борьбы с обналичкой через малый бизнес

ЦБ РФ требует от банков усиления борьбы с обналичкой через малый бизнес

Банк России начал требовать от банкиров усиления борьбы с компаниями малого бизнеса и микробизнеса, торгующими наличной выручкой, пишет газета «Коммерсант» со ссылкой на участников банковского рынка.

Рост этого теневого бизнеса показывает статистика ЦБ. По итогам 2016 года среди транзитных операций повышенного риска продажа выручки даже не была упомянута, отмечает издание. Но уже по итогам 2017 года ее доля достигла 29% в общем объеме. В феврале этого года зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин заявил, что можно говорить о том, что наличные деньги стали товаром. Он упоминал продажу рублевой выручки «в торговых розничных сетях» и «серьезных торговых точках» и называл стоимость таких услуг — 15–17% от суммы.

Сейчас, как рассказывают банкиры, тренд изменился. «Регулятор указывает на смещение торговцев наличными в сферу малого и микробизнеса, занимающихся оптово-розничной торговлей, путем распределения сумм между несколькими торговцами», — сообщил газете собеседник из банка, входящего в сотню крупнейших.

Нуждающаяся в наличности компания через подставную фирму переводит безналичные средства нескольким торговым точкам, которые возвращают ей деньги наличными. При этом зачастую основания по зачислению средств фиктивной компании могут не совпадать с основанием при их списании, или же формулировки этих поручений идут без расшифровки, например, как оплата по договору с указанием только номера. Полученными безналичными средствами компания расплачивается с поставщиками товаров, от продажи которых и получает наличность, которая не сдается в банк и не отражается в отчетности.

ЦБ называет ряд «маркеров», которые должны указать банку на сомнительного клиента — относится к малому бизнесу, зарегистрирован после 1 января 2016 года, налоговая нагрузка не выше 2%. Среди триггеров — поступление или списание суммы со счета от 1 миллиона рублей в день в качестве оплаты за автомобили и запчасти, табак, продукты.

У компаний, которые обладают такими признаками, банк будет обязан на день приостановить операцию. За это время банк должен выяснить, не обладает ли его клиент признаками транзитной компании, пообщаться с клиентом. И принять решение — проводить платеж или отказать в его проведении и сообщить в Росфинмониторинг.

Источник

О


поделиться ссылкой на статью

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*